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障害年金入門

障害年金の遡及請求とおちいりやすいパターン

掲載日:2016年02月24日

障害年金を調べていくと「遡及請求」という言葉が見つかると思います。「遡及請求(そきゅうせいきゅう)」と読み、障害年金を遡って(さかのぼって)請求することを言います。障害認定日請求とも言われます。

障害年金の遡及請求(障害認定日請求)とは

障害年金というのは障害認定日を過ぎるといつでも請求できる状態になります。しかし、障害認定日にぴったり請求する人は普通はいません。そのため障害年金というのは障害認定日よりも後に、障害状態であることを申し出て請求することになります。

この時の請求方法は原則として、障害認定日までさかのぼるかさかのぼらないかの2通りです。さかのぼった場合の請求を障害認定日請求(厳密には異なる場合もあります)、さかのぼらない請求を事後重症請求といいます。

そこで考える必要があるのが、はたして自分の場合、障害認定日はいつだったのか、ということです。

障害認定日は原則として「初診日から1年6か月を経過した時点」とされていますが、例えば脳疾患においては「発症6か月経過後に症状が固定した日」とされたり、交通事故などで「身体を離断した日」など、いくつかの場合においては、それよりも以前が障害認定日になることがあります。(記事:障害年金の請求が可能となる日「障害認定日」とはどんな日?

また、障害認定日になると障害年金請求が可能になることを知っていればいいのですが、普通は知りませんから、何年も過ぎてしまってTVで見たり、ネットで調べたり、人から聞いて障害年金を知る、という事も多々あります。

こうした場合においても、障害認定日までさかのぼって受給できれば、受給し忘れていた期間の年金についても、これから受給できるということになります。(ただし時効により、さかのぼることができる年数には限界があります)

遡及請求自体はどの程度行われているのか、また難しいのか?

当事務所で代理請求する際には、可能性がある限りはさかのぼって請求することとしています。

そもそも障害年金自体、受給漏れが多い制度ですので遡及できるケースも少なくありません。きちんと集計したことはありませんが、ステラコンサルティングで代理する請求の全体の半分程度は遡及して請求していると思います。

もちろんうまくいく例もあれば、うまくいかない例もあります。
(事例 通常の遡及(精神)遡及分のみ請求(精神)診断書のない遡及(肢体)

さかのぼって請求すること自体は、要件さえ満たせば可能であって、収集する書類が増えて難しくなるケースもあれば、すんなり請求できることもあります。これは初診日と障害認定日、病歴によって異なってきますのでケースバイケースです。

ただ一つ言えることは、初診日がずれると障害認定日がずれてしまい、使用するはずだった障害認定日の診断書が使えなくなってしまう、修正や再入手しているうちに現症分の診断書の有効期限も切れてしまう、などどんどんドツボにはまってしまうことがあります。

こうなると非常に手間と時間がかかってしまうので、初診日に関してははじめにきちんと確定させることが重要です。

さかのぼることができるのは5年分?

調べていくと「遡及は最大5年」というキーワードが見つかると思います。

年金制度には時効があって、給付は5年分しかさかのぼることができません。
そのため、遡及請求で実際に受給できるのは時効により消滅していない直近の5年分ということになりますが、これは現在から「5年前にさかのぼって請求をする」のではありません

あくまで遡及請求では「障害認定日から現在まで」の全期間をさかのぼって請求し、障害認定日時点で受給権が発生した場合に、時効で消滅していない部分のみが支給されることになります。そのためどんなに障害認定日が古くとも、実際に支払われるのは5年分ということです。

そのためさかのぼって受給するには、障害認定日時点で既に障害状態である必要があり、その証明をするのが、障害認定日時点の診断書、ということになります。ここで言う「障害認定日時点の診断書」とは原則、障害認定日後3か月以内の障害状態を記した診断書になります。

同じように病歴・就労状況等申立書においても、障害認定日時点の様子を記入する欄があります。

障害認定日から請求日までに障害状態になった場合

これらから見ると一つの疑問が生まれるかと思います。

たとえば、障害認定日時点では障害としては軽いものの、障害認定日から現在(つまり請求日時点)までのどこかで障害状態となった場合は、その分はやはり受給しないままになってしまったわけです。これを請求することはできないのでしょうか。

結論からすると、現時点において社会保険審査会はこのような受給を認めておらず、障害状態になった「任意の時点」までさかのぼって受給することはできません。過去にこの趣旨の請求は社会保険審査会で争われており、たとえば平成17年の社会保険審査会では、障害認定日から請求日までの間に人工透析を行うこととなった障害について、請求者側は透析開始時点からの障害年金支給を求めましたが、棄却されています。

平成17年10月31日社会保険審査会裁決
こうした際について、規定の例外を認める趣旨の規定は存しない。立法論としてはともかく、現行法の解釈としては採り得ない。


「立法論としてはともかく」としている部分については、制度のいびつさを社会保険審査会が認めているようにも感じられますが、こうした年金請求を少なくとも現時点では認めていません。

現在の遡及請求を巡る問題点 平成27年12月追記

今まで、遡及請求を行うときには障害認定日時点の診断書で遡及期間の障害状態を、そして請求日時点の診断書で現在の障害状態を測り、それぞれ等級の認定が行われてきました。
しかし、これまでも社会保険審査会では障害認定日請求を「主位的請求」、事後重症請求を「予備的請求」として取り扱ってきており、それは裁決書からも窺うことができます。

直近の裁決においては、この取扱いをより厳格化し、障害認定日で受給権が発生した場合は、主位的請求が成就したことによって予備的請求が発動しないため、請求日後の等級を争えないことを裁決で示しています。

つまりどういうことかと言うと、

旧)障害認定日3級 ⇒ 事後2級 とできていたものが、
新)障害認定日3級 ⇒ そのまま3級 

となってしまう、ということです。

この時に問題になるのは、障害認定日では3級相当であるものの、請求日では2級が想定される場合です。想定されていたにも関わらず、障害認定日3級請求日3級となった場合、請求日には処分がないことから、請求日後の等級を審査請求・再審査請求で争うことができない、という態度を示し始めました。

これは非常に不利益を生じる恐れがあるため、現在、当方では対応策を講じて請求しており、その結果、障害認定日請求で3級となりながら、請求日の等級を2級改定に成功したものが出始めました。

これが最新の障害認定日請求事情です。このようなことは窓口では説明されませんから、ご本人での障害認定日請求は一層難しくなってしまったと思います。

遡及請求のまとめ

遡及請求によって、障害認定日から現在までの受給権を得ると、現在から時効によって消滅していない「5年分」の支給をさかのぼって受けられる、ということになります。

よって、最大5年である事は間違いないのですが、5年前の障害状態で認定を受ける、というわけではないことを覚えておいてください。



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